感謝 樂金文化.富者樂金 的邀請,讓不懂零股的我,能閱讀這本書,並為此寫下心得。

整體而言,這本書是好閱讀,又不枯燥乏味的,特別是像我這種超級新手來說,能以此書當作破除心魔,開始接觸零股的起點,的確是極好的一件事。

以下,就以我較為有感,且能書寫的部分,作為分享。

1.為何要買零股

從觀念上釐清,從心態上建立,不要認為零股沒有什麼,特別是對於小資族而言,穩扎穩打,不求快、不求大的方式,將是不錯的選擇。

更重要的是,有了第1 個1 股後,更能驅動自己增加理財,零股投資的相關知識,讓自己的計畫更加周延,更延伸自己的投資組合。

並且,在這樣的過程中,也能學到如何穩定自己的心境,以按部就班,自己的能力範圍內,做出最適合的投資方式(對,是適合,而不是追求唯一解答),這樣才能如作者所說,擁有翻轉人生的可能。

除此之外,擁有零股還有以下的好處:

◆持有高股價的上市櫃公司股票

◆投資標的多

◆易於分散風險

◆可以進行套利

◆每年領取股東會紀念品

而想收穫這些,就得先學會如何栽,以終為始,也正能成為我們學習如何投資零股的動力。

2.進場前的準備功課

了解自己的投資屬性,避免在懵懵懂懂的情況下,就貿然進場,做出漫無目的、毫無章法的投資。

這樣的做法,不僅使自己容易手忙腳亂,不知如何是好,只能像隻無頭蒼蠅般陷入迷失,還可能因為不必要的錯誤,承擔可能虧損的風險。

因此,在建立這個觀念後,接下來便是透過更了解規則,找出適合自己的投資屬性。

換句話說,便是替自己選擇適合的交易方式,並以此為基礎,打造不操之過急、不貿然行動的穩定獲利模式。

對,穩定,並且是持續性、長期性的穩定,才能於投資這條路上走得更長遠、更穩操勝算。

擁有正確觀念與心態後,緊接著便是進場前的,我認為此章節最有感的部分,也就是零股獲利的3+1種投資法。

◆存股型

即為持續性買入,透過長期持有,獲得每年公司的股利,又可分為:一般個股存股、ETF存股、TDR存股。

◆價差型

簡而言之,就是以「賣出時的價位」減去「買進時的價位」,藉此收穫的所得。

◆套利型

運用不同市場,進行價差交易,以賺取利潤。

◆股東會紀念品型

就算持有1 股,也擁有領取股東會紀念品的權益,透過這些紀念品的收取,可以有效減少家庭日用品支出,換言之,亦是種收益。

最後,便是透過書、透過作者提供的方式,檢視自己屬於哪種類型的零股投資人,藉此規劃出最適合自己的投資計畫。

3.存股型投資人

常見的存股標的有兩種,一是各類股的績優股,一是ETF(也是我自己所用的方式),其主要目的便是領取每年所配發的股息,達到穩定獲利,要做到如此,便得先持續性的投入,而存股的操作方法,又可分為定期定額與定期定股。

至於,要選擇定期定額,或是定期定股,可在閱讀書中的優缺點分析,及考量自身情況後,在下決定,其重點便在於,兩者間沒有最好,只有適合自己的,才是好的投資方法。

當然,也能利用作者提供的三種組合配置,快速地選擇適合自己的投資組合。

◆積極型投資人

個股+定期定股的組合。

◆保守型的投資人

ETF+定期定額的組合。

◆穩健型的投資人

個股+ETF+定期定股的組合。

仍重申一次,這三種組合,雖然獲益高低、與所擔負的風險各有不同,但絕對沒所謂最好的組合,端看自己的個性、自己想要的收益方式是否適合,或能力所承擔的風險大小。

所以,好好檢視自己,找出剛開始接觸此領域的自己,可以接受的組合,才是上上策。

4.價差型投資人

透過價格的差異,賺取獲益,也就是所謂的套利,可分為定期定價,以及定期定股。

◆定股定價

選定一個投資標的,投資一個固定股數並於股價觸及約定價位時,買入該檔個股。

其操作步驟為:

判斷趨勢- -判斷投資標的趨勢。

→選擇標的- -依穩健型、積極型與保守型的不同,而有不同的選擇方式。

→買法- -設定定股觸價是否達成,或設定買進及賣出價格,規劃預定產生的獲利。

◆定期定股

利用此一方式,將零股累積至一張完整股票時,再拆成10股或100股賣出。

需注意的是,無論選用哪種方式,都要審慎評估及規劃,才能選出適合自己的操作方式。

5.股東會紀念品投資人

投資金額最少,也最沒負擔的零股投資法,可分為全餐型股東會紀念品投資法、套餐型股東會紀念品投資法、主餐型股東會紀念品投資法。

◆全餐型股東會紀念品投資法

將會發放股東會紀念品的上市櫃公司,全部買下1股(購買金額+手續費不超過三萬),即可完成全餐型的投資。

◆套餐型股東會紀念品投資法

在沒有3萬元的情況下,將投資近額往下調為1.5萬元,投資約250家上市櫃公司,並透過發放為禮券、.食品、日用品……等不同,選擇適合自己的組合。

◆主餐型股東會紀念品投資法

只瞄準發放禮券的公司,非此不買,這樣的方式,能讓整體的投資總額+手續費,僅需1萬元上下。

雖然為投資金額少,也最沒負擔的投資法,但須注意的是,所有的紀念品都需要自行領取,因此包含時間在內的領取成本,為不可忽略的因素。

至於,領回的紀念品要如何處理?可在留下自己的必需品後,剩下的透過書中所介紹的線上或線下平台賣出。

結論:

雖然還有第六章,但為了使讀者保有閱讀的樂趣,以及在讀完整本書後,透過此一章節找到適合自己的組合方式,以及該有的良好習慣,在此就不多加贅述。

但就我個人而言,讀完此書後,如何實際運用與操作,讓偏向保守型的我,也能找出自己想要,並可接受的投資方法,則是下一個課題。

最後,仍要再次感謝樂金文化的邀請,讓我能閱讀此書,並為此寫下簡單的心得。